Експерт: Сумнівну операцію з нерухомістю може бути припинено на два тижні

10 серпня 2010, 10:16
0
4

Закон про протидію відмиванню доходів, отриманих від незаконних видів діяльності, згідно з яким операції з нерухомістю, починаючи від 400 тисяч гривень, повинні перевірятися на джерело коштів, передбачає припинення сумнівних операцій з нерухомим майном на термін від двох днів до двох тижнів, пишуть Деньги.ua.

Про це розповів заступник голови Державного комітету фінансового моніторингу Олексій Фещенко.

За його словами, суб'єкт первинного фінмоніторингу (банк, страхова компанія та інші), якщо у нього є підстави вважати, що операція пов'язана з "відмиванням" грошей, може призупинити її на два дні. "Банк повідомляє про це до Держфінмоніторингу, який зі свого боку має право продовжити термін ще на п'ять днів. Після запиту додаткової інформації комітет може передати справу вже до рук правоохоронних органів і "заморозити" операцію ще на сім днів, щоб у правоохоронців був час отримати рішення суду і заарештувати активи", - пояснює Фещенко.

Він уточнив, що з 21 серпня зміниться режим фінансового моніторингу. "Банк при проведенні операції, яка значиться в списку обов'язкового моніторингу, незалежно від наявності або відсутності підозр про відмивання грошей буде передавати інформацію до Держфінмоніторингу", - зауважив Фещенко.

За його словами, Держфінмоніторинг можуть повідомити про операцію лише в разі, якщо вона викликає сумніви. "Система фінансового моніторингу в усьому світі споконвічно будувалася на підозрах. Якщо в законі чітко визначити критерії підозрілості, зловмисник знайде спосіб їх обійти і вміло завуалює свої "тіньові" операції", - пояснив заступник голови Держфінмоніторингу.

"Тим не менше, все одно існує рекомендований перелік критеріїв, на які потрібно звертати увагу. Перша група - дані про учасників операції, чи є про них якась негативна інформація (розшук, слідство, загроза арешту активів, підроблені документи, відсутність підприємця або фірми за місцем реєстрації). Друга група - нелогічна, економічно необґрунтована, невигідна угода. Наприклад - продаж активів за заниженою ціною або розміщення депозиту і отримання під нього кредиту, щоб приховати кошти, розміщені як внеску. Третій критерій - невідповідності, розбіжності в даних про людину. Припустимо, коли рахунок в банку приходить відкривати клієнт, який не може чітко відповісти на питання, що стосуються його діяльності, бізнесу. Або коли людина без роботи і постійних доходів проводить операції на фондовому ринку на мільйони гривень", - пояснив Фещенко.

Експерт пояснив, що якщо "чистота" доходів викликає сумніви, суб'єкт первинного фінмоніторингу повинен внести операцію до свого реєстру. "Також людині можуть поставити низку додаткових питань. Наприклад, можуть попросити роз'яснити причину угоди, її мотивацію. Якщо підозри залишаються, за законом, інформація передається до Держфінмоніторингу. Причому клієнта, що проводив операцію, до відома про це не ставлять", - уточнює він.

"Усі повідомлення, які отримує комітет, аналізуються. Вивчається схема операцій, дані про їхніх учасників, якщо необхідно - ми запитуємо інші держоргани, а при зовнішньоекономічних операціях можемо зробити запит зарубіжним колегам. І якщо Держфінмоніторинг доходить висновку, що є підстави підозрювати людину у "відмиванні" грошей - матеріали передаються в правоохоронні органи", - розповів Фещенко.

"Згідно з новою редакцією Закону Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, який набирає чинності 21 серпня 2010, істотно розшириться коло осіб, які відстежують підозрілі операції з грошима і при необхідності повідомляють про них держоргани. Крім банків, страхових та інвестиційних компаній, в цей список потрапили і "нефінансові" професії - ріелтори, юристи, нотаріуси, адвокати, роздрібні торговці", - говорить він.

За словами Фещенка, оновлений закон також підняв так званий "поріг" обов'язкового фінмоніторингу - з 80 тисяч гривень до 150 тисяч гривень. "У міжнародних стандартах вказана сума в ? 15 тис., ми привели її у відповідність з нинішніми реаліями", - пояснив він.

Як зазначив експерт, для нефінансових видів бізнесу обов'язкового моніторингу та інформування немає. "Тільки лише у випадку купівлі або продажу нерухомості (якщо сума операції перевищує 400 тисяч гривень), при управлінні активами або банківським рахунком клієнта, а також при створенні підприємства, юристи та адвокати в обов'язковому порядку повинні ідентифікувати клієнта (зняти копії паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера), а документація, що підтверджує угоду з клієнтом, повинна зберігатися п'ять років", - уточнив заступник голови Держфінмоніторингу.

Як повідомлялося раніше, закон про протидію відмиванню доходів, отриманих від незаконних видів діяльності, згідно з яким операції з нерухомістю, починаючи від 400 тисяч гривень, повинні перевірятися на джерело коштів, передбачає перевірку операцій з нерухомим майном лише у разі виникнення підозр у відмиванні коштів та фінансуванні тероризму.

За матеріалами: Деньги.ua

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.
powered by lun.ua

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ

Загрузка...
Loading...

Корреспондент.net в соцмережах