Верховна Рада внесла зміни до законів про банківську діяльність

Корреспондент.net, 6 лютого 2003, 14:48
0
3

Парламент прийняв закон про внесення змін до низки законодавчих актів про запобігання використання банків й інших фінансових установ з метою відмивання брудних грошей. За прийняття цього рішення проголосувало 377 з 442 народних депутатів, які зареєструвалися в сесійному залі, повідомляє “Інтерфакс-Україна”.

Відтепер банки і фінансові установи повинні ідентифікувати своїх клієнтів, які проводять фінансові операції. Банкам і фінансовим установам надається право одержувати відповідну інформацію про клієнтів від органів державної влади і відповідних управлінь.

Закон набуває чинності одночасно з набуттям чинності закону про запобігання і протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

Також внесені зміни до закону про запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, згідно з якими сума коштів, що підлягають фінансовому моніторингу, знижена до 80 тисяч гривень (близько 14 тисяч євро).

За законом банки і фінансові установи зобов'язані розробляти, впроваджувати і постійно поновлювати правила внутрішнього фінансового моніторингу і програми його проведення з урахуванням законодавства про протидію відмиванню брудних грошей.

Національний банк при проведенні нагляду за діяльністю банків не частіше одного разу на рік повинен проводити їхню перевірку на предмет виконання законодавства, що регулює відносини в цій сфері.

Банкам забороняється відкривати і вести анонімні рахунки, забороняється вступати в договірні відносини з клієнтами - юридичними і фізичними особами - у випадку виникнення сумніву в тому, що особа виступає не від власного імені.

Фінансові установи і банки зобов'язуються ідентифікувати відповідно до  законодавства клієнтів, які відкривають рахунки в банку, що проводить операції, які підлягають фінансовому моніторингу, операції з готівкою без відкриття рахунка на суму, що перевищує еквівалент у 50 тисяч гривень (8,6 тисячі євро), а також осіб, уповноважених діяти від імені таких клієнтів.

Дозволяється відкриття рахунка і проведення вищезгаданих операцій тільки після проведення ідентифікації особи клієнтів і прийняття заходів відповідно до законодавства.

Банки і фінансові установи мають право вимагати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування його особи, суті його діяльності, фінансового стану. У випадку ненадання таких документів чи навмисного надання неправдивих даних банк відмовляє клієнту в обслуговуванні.

У той же час, законом визначено, що ідентифікація клієнта банку не є обов'язковою при проведенні кожної операції, якщо клієнт був раніше ідентифікований відповідно до закону.

Усі документи про проведення фінансових операцій підлягають фінансовому моніторингу, а результати ідентифікації осіб, які проводять такі операції, банк зобов'язаний зберігати протягом 5 років з дня проведення операції. Протягом 5 років зберігаються також результати ідентифікації власника  рахунка чи особи, уповноваженої діяти від його імені.

Керівник уповноваженого органу з проведення фінансового моніторингу призначається і звільняється з посади у встановленому законом порядку. Використання уповноваженого органу в партійних, групових чи особистих інтересах не допускається. Забороняється також діяльність у цьому органі партій, рухів й інших громадських об'єднань, що мають політичні цілі.

На період служби чи роботи за трудовим договором в уповноваженому органі членство посадових і службових осіб у таких об'єднаннях припиняється. Як виняток дозволяється членство працівників уповноваженого органу в профспілках.

Верховна Рада підтримала внесення змін до статті 306 Кримінального кодексу. Передбачається кримінальна відповідальність за розміщення коштів, отриманих від незаконного обороту наркотичних, психотропних речовин, їхніх аналогів чи прекурсорів, у банках, на підприємствах, в установах, організаціях чи їхніх підрозділах, або використання таких коштів для придбання об'єктів, майна, що підлягають приватизації, або устаткування для виробничих чи інших потреб, або з метою продовження незаконного обороту наркотичних засобів, психотропних речовин, їхніх аналогів і прекурсорів.

Такі діяння караються позбавленням волі на термін 5-12 років з позбавленням права займати певні посади чи займатися певною діяльністю на термін до 3 років з конфіскацією коштів чи іншого майна, отриманих злочинним шляхом.

Закон зобов'язує Кабінет Міністрів і Нацбанк України протягом місяця з дня набуття чинності цього закону забезпечити прийняття актів, необхідних для його реалізації.


Нагадаємо, що FATF 19 грудня 2002 року рекомендувала країнам-членам організації ввести санкції щодо України в зв'язку з недостатньою боротьбою з відмиванням брудних грошей.

Санкції проти України, що зобов'язують банки ретельно вивчати всі операції з Україною в пошуках операцій з відмивання злочинних доходів, уже запровадили США, Німеччина, Великобританія, Канада, Швеція, Австрія, Швейцарія і Японія.

Данія, Туреччина і Фінляндія заявили про намір увести санкції за рекомендацією FATF найближчим часом.

Членами FATF є 29 країн світу, серед яких Сполучені Штати, Канада, Великобританія, Німеччина, Бельгія, Франція, Нідерланди, Бразилія, Іспанія, Швейцарія, Швеція, Мексика, Австрія, Данія, Японія й низка інших країн.

Зазначимо також, що 16 січня Верховна Рада України внесла зміни до Кримінального і Кримінально-процесуального кодексів України, що встановлюють відповідальність за відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом, а Президент підписав цей закон 5 лютого.

Прийняття цього закону є однією з умов скасування санкцій FATF стосовно України.

Пленарне засідання FATF, на якому може бути розглянута можливість скасування санкцій, заплановане на 12-14 лютого. Крім змін у Кримінальному кодексі, FATF вважає за необхідне прийняти поправки до закону "Про банки і банківську діяльність" у частині деталізації обов'язків банків стосовно ідентифікації клієнтів.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.
powered by lun.ua

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ

Загрузка...
Loading...

Корреспондент.net в соцмережах