НБУ підсилює контроль над клієнтами всіх комерційних банків

Корреспондент.net, 20 червня 2003, 16:23
0
4

Національний банк України зобов’язав комерційні банки з 22 червня проводити детальну ідентифікацію клієнтів, які відкривають у банку рахунок, і запобігати їхнім підозрілим операціям, передають Українські Новини.

Про це зазначено в постанові НБУ №224.

Відповідно до постанови працівник банку, уповноважений займатися моніторингом сумнівних операцій клієнтів, зобов"язаний ідентифікувати фізичну особу, яка відкриває рахунок, і в її присутності знімати копії з необхідних документів - паспорта й ідентифікаційного коду податкової.

При відкритті рахунків юридичними особами банки, крім документів про взяття на облік у податковій, довідки про внесення до держреєстру підприємств і документів від фонду соціального страхування, повинні вимагати від клієнтів копію зареєстрованого статуту і посвідчення про державну реєстрацію підприємства.

Крім того, НБУ зобов’язав банки у разі потреби вимагати від клієнта додаткові документи для з"ясування його особи і фінансового стану.

Нацбанк у своїй постанові не конкретизував, у яких випадках банки повинні вимагати цю інформацію.

Відповідно до постанови у разі, якщо клієнт банку не надасть ці  документи чи відомості в них виявляться неправдивими, банк повинен відмовити йому у відкритті рахунка, і направити відомості про нього до Департаменту фінансового моніторингу.

У разі подання клієнтом підроблених документів для відкриття рахунка банк повинен поінформувати про це правоохоронні органи.

Крім того, постановою №234 Нацбанк зобов’язав комерційні банки з 22 червня відслідковувати підозрілі операції клієнтів з готівкою на суму понад 50 тисяч гривень.

Відповідно до постанови банк може відмовити клієнту в проведенні операції з готівковою валютою без відкриття рахунка на суму понад 50 тисяч гривень у разі, якщо клієнт не надасть необхідних для його ідентифікації даних.

Банк також може відмовити клієнту здійснити цю операцію, якщо, на думку банку, операція є сумнівною.


Як повідомляв Кореспондент.net, узимку Верховна Рада прийняла закони, що зобов"язують банки повідомляти про підозрілі операції своїх клієнтів до Департаменту фінансового моніторингу при Міністерстві фінансів.

Зазначимо, що Україна до цього часу перебуває у списку країн, які ведуть недостатню боротьбу з відмиванням грошей, складеному Міжнародною групою з боротьби з відмиванням грошей.

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію.
powered by lun.ua

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ

Загрузка...
Loading...

Корреспондент.net в соцмережах