Банкам дозволили самостійно визначати перелік документів для ідентифікації клієнтів

Національний банк України уповноважив комерційні банки самостійно визначати перелік документів, необхідних для ідентифікації клієнтів - фізичних осіб, сказано в телеграмі регулятора N18-311/4607-7991.

Як констатується в документі, законодавство України не містить вичерпного переліку документів, на підставі яких банк під час відкриття рахунку зобов'язаний проводити ідентифікацію фізичних осіб - резидентів.

"Рекомендуємо банкам у своїх внутрішніх документах щодо здійснення фінансового моніторингу самостійно визначати документи, які засвідчують особу, із яких можна отримати відомості, необхідні для ідентифікації клієнтів банку відповідно до вимог пункту 1 частини одинадцятої статті 9 Закону Про легалізацію", - сказано в телеграмі НБУ.

Причому відомство Сергія Арбузова нагадує, що офіційним документом, який містить найбільш повну інформацію для ідентифікації фізичної особи - резидента, є паспорт громадянина України, який дійсний для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій.

Крім того, для ідентифікації клієнта - фізичної особи - резидента можуть використовуватися паспорт громадянина України для виїзду за кордон, службовий і дипломатичний паспорти.

"Причому звертаємо увагу, що ідентифікація клієнта - фізичної особи - резидента, який є громадянином України, за іншими документами, крім паспорта громадянина України, може створювати додаткові ризики в діяльності банків", - резюмується в документі.