Регулятори США почали перевірки фактів шахрайства з цифровою валютою

Управління фінансових послуг Нью-Йорка (DFS) зацікавила велика кількість махінацій, пов'язаних з віртуальними валютами, в результаті воно відправило запити у понад 20 компаній, що працюють з Bitcoin.

Експерти вважають, що активність банківського регулятора пов'язана з бажанням поступово підпорядкувати Bitcoin стандартним вимогам, проте сумніваються, що валюту можна буде вписати в традиційну фінансову систему.

За даними The Wall Street Journal, зокрема голову управління Бенджаміна Лоускі зацікавило, чи відповідає діяльність фірм фінансовим законам про боротьбу з відмиванням коштів та захисту споживачів.

"Якщо віртуальна валюта залишиться справжнім Диким Заходом для злочинців, то це не тільки загрожує національній безпеці країни, а й викликає сумніви в легальності всієї галузі віртуальних валют", - сказав Лоускі.

Серед тих, ким зацікавився регулятор, компанії Coinbase, BitInstant і Coinsetter.

"Цей запит - крок у бік діалогу між компаніями і регулятором. Більшість компаній зацікавлена  в тому, щоб зробити віртуальну валюту легітимною", - прокоментував дії DFS гендиректор Coinsetter Ярон Лукасевич.

Крім того, запити були відправлені до фірм, які вкладають гроші в Bitcoin, розраховуючи заробити на спекуляціях віртуальною валютою. Зокрема регулятора зацікавили брати Вінклвосси, які вже акумулювали 1% від усіх "біткойнов" в обігу і мають намір запустити біржовий фонд, прив'язаний до віртуальної валюті.

Відзначимо, що інтерес регуляторів, а також правоохоронних органів до Bitcoin не випадковий. Вважається, що нерегульована сфера віртуальних валют користується великою популярністю серед злочинців. Так, у липні була розкрита фінансова піраміда американця Трендона Шеверса, який запустив інвестсхему Bitcoin Savings and Trust і витрачав залучену віртуальну валюту на власні потреби. У розпорядженні техасця опинилося 700 тис. Bitcoin, що, виходячи з середнього курсу віртуальної валюти в 2011 і 2012 роках, еквівалентно $ 4,5 млн.

Нагадаємо, в липні вперше віртуальна валюта Bitcoin була оголошена поза законом.

Bitcoin - це децентралізована валюта для оплати товарів і послуг в інтернеті, яку також можна обміняти на реальні гроші. Зараз за один Bitcoin на токійському майданчику Mt. Gox дають $102. Точних даних щодо числа користувачів Bitcoin не існує, проте курс валюти з 2011 року зріс більш ніж у 100 разів, зробивши багатьох її власників мільйонерами. За даними на червень 2013 року, в обігу перебувають 11,3 млн. "біткойнів", що становить $1,15 млрд.