Банкам рекомендують посилити перевірку клієнтів

В Україні дедалі частіше знімають гроші з банківських карток, у зв'язку із чим банкам рекомендують посилити перевірку клієнтів.

За даними НБУ, у четвертому кварталі 2015 року обсяг знятих грошей зріс на 18% порівняно з третім кварталом - до 250,7 млрд грн (на 17% порівняно з аналогічним періодом 2014 року).

 

Як наголошується в повідомленні, найбільшу стурбованість у регулятора викликає зростання обсягів таких операцій серед юридичних осіб. Загальний обсяг готівки, отриманий з використанням юрособами платіжних карток, становив в четвертому кварталі 36 млрд грн, в тому числі в національній валюті - 35,8 млрд грн. При цьому із зазначеної суми через банкомати були отримані 19,1 млрд грн, що на 22% перевищує показник в попередньому кварталі і на 72% більше, ніж за аналогічний період 2014 року. Крім того, сума отриманої юрособами готівки через інші пристрої у власній мережі банку і в мережі інших банків-резидентів зросла на 49% - 16,7 млрд грн - порівняно з попереднім кварталом (на 90% порівняно з аналогічним періодом 2014 року).

 

При цьому Нацбанк зазначає, що найбільший обсяг готівки в гривні через інші пристрої був отриманий шляхом використання карток юросіб в Києві - 19,8%, Дніпропетровському регіоні - 12,1%, Харківському регіоні - 7,3%, Одеському регіоні - 6,2% і Миколаївському регіоні - 6%.

 

Одночасно Нацбанк зазначає про тенденцію до зниження обсягів готівки, які юрособи отримують із кас банків "на закупівлю сільськогосподарської продукції".

Згідно з даними НБУ, обсяги отримання готівки фізичними особами з використанням карток в четвертому кварталі 2015 року становив 214,7 млрд грн, в тому числі в нацвалюті - 211,8 млрд грн. При цьому із зазначеної суми обсяг отриманих через банкомати коштів зріс на 14% порівняно з попереднім кварталом - до 163,1 млрд грн, і на 22% порівняно з аналогічним періодом 2014 року.

 

У НБУ вважають, що масове зняття грошей з карток свідчить про високий ризик використання послуг банків для легалізації злочинних доходів. При цьому проведені операції окремих клієнтів містять ознаки здійснення банками ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу.

 

"Банкам слід приділяти увагу до вжиття належних заходів з вивчення клієнтів, суті їхньої діяльності, аналізу фінансового стану, мети проведення операцій не тільки з готівкою, але і в безготівковому вигляді, а також вживати достатніх заходів для запобігання легалізації злочинних доходів і здійсненню ризикової діяльності", - підкреслюється в повідомленні.

 

Нацбанк закликає банки застосовувати право відмови від проведення операції в разі, якщо за результатами вивчення клієнтів є ознаки, які можу бути ознаками здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу.

 

Нагадаємо, що наприкінці лютого українські комерційні банки почали блокувати картки клієнтів за сторонні доходи, посилаючись на вимоги НБУ.