Вчимося, інвестуємо, заробляємо. Виходимо за бар’єри

За наші інвестиції конкурують повсьому світі, а ми не знали? Так тепер маємо знати. І, головне– ми знаємо, як на цій конкуренції заробити більше.

Ціни зросли за останні 12 місяців в гривні на 9,5%, у великих банків ставки по вкладах на рік у гривні - не більше 9,5%, в основному, від 7%. Але цещене все: з цього доходу потрібно сплатити 18% податку на доходи фізосіб. Разом на руках у вкладника - максимум 7,7% річних.

Облігації державної позики? Це вже краще - там на рік можна вкласти приблизно під 11% річних, а податків зтакогодоходу платити не потрібно. Начебто,не так і погано. Але згадаймо про те, що це реально означає щось близько півтора відсотка доходуреально- інше зжере інфляція. Що робити? Дивитися в різні бокитаза паркан.

Обмежувати себе вітчизняним ринком?Це ставити себе в залежність від проблем місцевої фінансової системи. Хто назвесеберозумним в такому випадку?Сісти на стосиготівки доларів і євро - звичний варіант. Але й там не все добре.

У липневому прогнозі ЄС йдеться про те, що в зоні євро інфляція за 2021 рік складе близько 1,9% (читай - два відсотки). У наступному, 2022 року - близько 1,6% (але це не точно). Інфляція длядолара очікується мінімум 2% в найближчому році.

Тобто просто готівка в шухлядізаощадженьне врятує. Тому що на світових ринках вирує турбулентність. Але, як кажуть досвідчені приватні інвестори - «при сильному вітрі треба будувати не стіни, а вітряки». Тобто сидіти на готівці- погана ідея, хороша - вкладати їїв зміни, які йдуть зараз низкою.

Наприклад, з кінця червня до початку липня після заяв Федеральної резервної системи (ФРС) долар зміцнився приблизно на 3%. Це означає, що ті, хто розумів сенс того, що відбувається, буквально за пару тижнів заробили близько 3%.Вонизаробилиці відсотки не за рік, а за пару тижнів.

І ось тут маємодва шляхи.

Шлях №1: заробляти самостійно, оперуючи парами валют (як ті ж євро / долар) або котируваннями сировини (нафта, зерно, інше).

Шлях №2: заробляти, використовуючи чужі знання і чужий досвід.

Як завжди, у обох шляхів є сильні і слабкі сторони - але саме з цієї причини кожен може вибрати те, що йому до вподоби.

Шлях №1: самостійний трейдинг. Це означає, що інвестор спершу підключається до віртуального рахунку - тобто оперує на реальному ринку, але уявними грішми. Він не несе ніяких витрат, це все одно, як віртуальний тренажер. Але процедури, ставки, рух курсів - все це цілком реальне. І в процесі навчання можна і потрібно закарбуватидо автоматизму усі навички - і як проводити операції, і, що ще важливіше, як виявляти сигнали майбутніх рухів курсів. Щоб на цих рухах потім заробляти.

У цьому варіанті переваги містятьсявможливостіабсолютногоконтролю: «Хочеш зробити добре - зроби сам». Усі перемоги і всі можливі помилки - тільки на власній відповідальності. І це -чудово. Проте є тут і недолік: займатися трейдингом доведеться мало не в режимі 24/7. Тому що поки в Нью-Йорку ще сплять, в Пекіні або Токіо вже в самому розпаліторговий день.

Звичайно, так все під рукою. Звичайно, так швидко напрацьовуються досвід, навички і відчуттяринку. Але такий шлях вимагає великої витрати ресурсів – особистих часу тасил. Не завжди і не всім цейшлях є прийнятним.

Шлях №2: вкладення через ПАММ-рахунки. Ідея в даному випадку полягає в тому, щоб проаналізувати результати успішних трейдерів (торгові платформи дають таку можливість абсолютно безкоштовно), вибрати найбільш підходящих і успішних, щоб приєднати частину своїх інвестицій до їх портфелю.

Сенс операції в тому, що керуючий ПАММ-рахунком вкладає свої гроші в певні інвестиційні інструменти - ті ж пари валют і інше, одночасно і точно так же інвестуються і засоби тих трейдерів-інвесторів, які обрали для себе цей ПАММ-рахунок.

При цьому керуючий ПАММ-рахунком ставить ризикує і своїмиособистимикоштами - самев цьомуєпевна гарантія, що він буде в рівній мірі обережний і агресивний. На відміну від керуючих інвестфондами, які зовсім не зобов'язані вкладати свої особисті гроші туди, куди вони вкладають кошти своїх клієнтів.

Торгова платформа, в свою чергу, гарантує, що гроші інвестора як зайшли в систему, так з неї і вийдутьпід керуванням власника, що керуючий ПАММ-рахунком не зможе вивести ці кошти кудись деінде.

Недоліки шляху №2 полягають у тому, що інвестору доведеться довіритися керуючому і навіть часом нервувати, якщо його дії не здаються оптимальними тут і зараз. Але спершу потрібно знайти найбільш підходящого керуючого. Для цього потрібно просіяти результати роботи декількох десятків керуючих, вибрати з них шорт-лист - приблизно 7-10. Потім порівняти їх між собою, подивитися на особливості їх тактики, оцінити, як вони відпрацьовували в моменти, коли на ринках виникала крута турбулентність, як, наприклад, в березні 2020 року або в червні 2021 року. І після цього вибрати одного, а то й двох-трьох керуючих - якщо хочеться розкласти яйця в різні кошики. До речі, це хороша ідея.

Тобто спершу виконати солідну підготовчу роботу, а потім спостерігати ззовні – уважно та прискіпливо. Що, звичайно, не скасовує можливості перевести кошти на інший ПАММ-рахунок, якщо прибутковістьобраногонедостатньо висока.

Переваги шляху №2 полягають у тому, що він звільняє від рутини - на користь стратегічних рішень. Вибір керуючого ПАММ-рахунком - це є стратегія. І якщо це рішення прийнято вірно, то потім можна лишеспостерігати за його роботою. А непорпатисьцілодобово в торговельній системі. І це реальнодуже цікава можливістьдля тих, хто щільно зайнятий кар'єрою або власним бізнесом.