Банкам бій. В Україні масово закривають неплатоспроможні банки

НБУ бореться з конвертаційними центрами і тіньовим валютним ринком.

Національний банк України веде активну роботу із виведення з ринку "темних", неплатоспроможних банків.

30 банків вже визнані НБУ неплатоспроможними, і це ще не межа.

Сьогодні Нацбанк визнав неплатоспроможними ще 3 банки.

Корреспондент.net згадував, які банки вже закривав НБУ і які від цього ризики.

Дніпропетровські банки

Сьогодні НБУ визнав неплатоспроможними банки "Аксіома", ІнтерКредитБанк і Меліор Банк (всі - Дніпропетровськ).

Національний банк за останні роки неодноразово притягував згадані банки до відповідальності за порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. Зокрема, протягом 2012-2014 років проти ПАТ КБ Аксіома Національний банк застосував шість заходів впливу (санкцій) за порушення зазначеного законодавства

Під час фінансового моніторингу цих банків Нацбанк неодноразово виявляв факти порушень законодавства з питань запобігання та протидії відмиванню доходів.

Протягом 2013-2014 років до банків 6 разів застосовувалися санкції.

Однак банки не вживали достатніх заходів щодо зменшення у своїй діяльності ризиків послуг для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

За результатами проведеної регулятором у вересні позапланової перевірки виявлені факти здійснення банками масштабних операцій з готівковими коштами в гривні.

Банк регіонала

2 жовтня Національний банк визнав неплатоспроможним Прайм-банк (Київ).

Під час фінмоніторингу цього банку НБУ неодноразово виявляв факти порушень законодавства з питань запобігання та протидії відмиванню доходів.

Протягом 2013-2014 років до банку 5 разів застосовувалися санкції.

Однак банк не вживав достатніх заходів щодо зменшення у своїй діяльності ризиків послуг для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

За результатами проведеної регулятором у вересні позапланової перевірки виявлені факти здійснення банком масштабних операцій з готівковими коштами в гривні і валюті, що не властиво для банків його групи.

Ніхто з акціонерів Прайм-банку не володіє більше 10% акцій.

Серед акціонерів, що  опосередковано володіють акціями банку, є Майя та Олександра Волкови, ініціали яких співпадають з ініціалами дружини і дочки депутата Верховної Ради від фракції Партії регіонів Олександра Михайловича Волкова.

Банк Клименка теж закрили

24 вересня Національний банк визнав неплатоспроможним "Грін Банк" (Київ).

За даними Нацбанку, в 2012 - 2014 роках "Грін Банк" неодноразово порушував законодавство і проводив ризикову діяльність.

За результатами перевірок, Національний банк 4 рази притягував банк і його посадових осіб до відповідальності.

Всього протягом 2013-2014 років банк провів фінансові операції з переказу коштів в готівкову форму на загальну суму близько 20 мільярдів гривень.

На думку регулятора, виведення зазначеного банку з ринку не відіб'ється на стабільності банківського сектору, зважаючи на незначний обсяг депозитів населення.

У липні Генпрокуратура перевіряла причетність "Грін Банку" до екс-міністра доходів і зборів Олександра Клименка.

За даними "Грін Банку", 24,39% його акцій належить компанії "ТУАЗ" (Київ), яка підконтрольна директору департаменту "Укргідроенерго" Миколі Кисельову, а інші акціонери (маловідомі компанії) володіють менш ніж по 10% акцій фінустанови.

Далі - більше

НБУ не має наміру зупинятися в роботі із виведення з ринку банків, що займалися нелегальними видами діяльності, і неплатоспроможних банків.

У НБУ закликають банки чітко слідувати інструкціям, оскільки банки-порушники банківського законодавства, зокрема валютного, будуть оштрафовані.

"Правоохоронні органи і НБУ і надалі будуть проводити спільну роботу з ліквідації тіньового валютного ринку. Виявлення та ліквідація конвертаційних центрів - питання державної безпеки"

Перший заступник голови Нацбанку Олександр Писарук вважає, що дії НБУ будуть потужним сигналом для ринку про рішучість регулятора в боротьбі з банками - конвертаційними центрами.

Гонтарєва вже сама постраждала від такої діяльності?

Глава Національного банку Валерія Гонтарєва заявляла про напад 15 осіб на її будинок вночі 6 жовтня.

Сьогодні десь о 5 ранку 15 людей з яйцями і фарбою атакували мій будинок. Добре, що все обійшлося

Глава НБУ пояснила цей напад своєю роботою, зокрема, щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і внутрішніми змінами в структурі Нацбанку, з якими не всі згодні.

Занадто велике навантаження на Фонд гарантування вкладів

Асоціація "Український кредитно-банківський союз" стурбована великим навантаженням на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб при виведенні неплатоспроможних банків з ринку.

Асоціація зазначає, що ситуація в банківській системі сьогодні залишається напруженою, адже наразі велика кількість комерційних банків визнана неплатоспроможними.

Фонд гарантування вкладів здійснює виведення таких банків з ринку і керує ними в період тимчасової адміністрації та ліквідації.

"За останні роки склалася практика, коли весь тягар із виплати відшкодувань вкладникам лягає на фонд, в т.ч. за рахунок кредитів НБУ і держбюджет. Одночасно власники істотної участі та менеджери банків, які нерідко свідомо доводять їх до стану неплатоспроможності, не несуть відповідальності за свої дії", - йдеться в повідомленні.

На думку УКБС, такий стан речей створює атмосферу безкарності для недобросовісних акціонерів і менеджерів та становить серйозну загрозу для фінансово-кредитної системи.

Турбуватися дійсно є чому.

За словами міністра фінансів, зараз у Фонді гарантування вкладів грошей вже немає, а Рада на тижні заблокувала виділення фонду 10 мільярдів гривень на виплати вкладникам.