З банку "Хрещатик" вивели мільярд гривень - Фонд гарантування вкладів

 

Перед введенням тимчасової адміністрації з банку "Хрещатик" вивели ліквідне забезпечення. Як повідомляється на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО), кошти виводилися, у тому числі, шляхом схемного погашення кредитів, наданих пов'язаним особам.

 

На початку квітня 2016 року тільки за чотири дні кредитний портфель інсайдерських кредитів зменшився на 880 млн гривень.

 

У фонді підкреслюють, що банк здійснив кілька операцій, спрямованих на швидке згортання кредитного портфеля Київської інвестиційної групи (КІГ) з метою вивільнення з-під забезпечення високоліквідного майна. Погашення заборгованості відбувалося шляхом перерахування залишків з поточних рахунків юридичних і фізичних осіб, у тому числі надання поворотної фінансової допомоги від комунальних підприємств та інших підприємств групи КІГ.

 

Надалі перераховані кошти накопичувалися на поточних рахунках двох підприємств групи КІГ, а саме "Авалон" і агрофірма "Троянда", після чого прямували на рахунки підприємств групи КІГ, які мали кредитну заборгованість і високоліквідне забезпечення з призначенням платежу "Фінансова допомога".

 

Проводилися операції зі схемного погашення кредитів, виданих групі пов'язаних осіб - "Форум". Банк купував "сміттєві" цінні папери. Компанії, які їх продавали, отримані кошти спрямовували в статутний капітал новостворених підприємств. Саме з ними банк підписував договори про відступлення права вимоги за раніше наданими кредитами пов'язаним особам зі зняттям обтяжень із закладеного майна. Кошти поверталися банку оплатою за зазначені договори про поступку правом на вимогу.

 

Фонд також виявив схему виведення коштів з банку "Хрещатик" шляхом кредитування пов'язаних осіб на придбання будівельного обладнання в одного нерезидента - Alesio Universal S.A. Tortola, British Virgin Island.

 

Загальна сума отриманих кредитних коштів становила 31,3 млн доларів. Незважаючи на те, що оплата була проведена авансом, жоден з підписаних контрактів не було виконано. Ці операції були зняті з валютного контролю.

 

Зазначається, що потім валюта повернулася на рахунки пов'язаних осіб в іншому банку, була конвертована в гривню і перерахована на підставну компанію.

 

У фонді зазначають, що станом на 6 квітня 2017 року валютні кредити на загальну суму 30,26 млн доларів залишаються непогашеними.

 

Нагадаємо, у квітні 2016 року банк "Хрещатик" визнали неплатоспроможним.

 

Як повідомлялося, банк "Хрещатик" видав фіктивним фірмам 40 млн доларів.