Банки домовились щодо лімітів переказів на картки
Нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.
Низка українських банків та дві фінансові асоціації підписали меморандум щодо зниження місячних лімітів на карткові перекази і посилення контролю за операціями деяких клієнтів. Про це повідомила Економічна правда у вівторок, 10 грудня.
Відповідний момерандум Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг підписали ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Універсал Банк (Монобанк), Таскомбанк, Незалежна асоціація банків України і Асоціація українських банків. Захід відбувся у Нацбанку.
У свою чергу Інтерфакс-Україна зазначає, що станом на 1 жовтня на банки-підписанти припадало 64,5% усіх коштів населення у фінустановах і 87,5% активних платіжних карток
Зазначається, що нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.
Так, до високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн).
Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:
Водночас меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Однак, такі ознаки перелічено в законі Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.
Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.
Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.
Нагадаємо, з 1 жовтня Нацбанк встановив ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (P2P). Стверджувалось, що таке обмеження вводиться на півроку.
А у вересні Нацбанк обмежив використання карток за кордоном. Вони стосуються операцій з нерухомістю, а також купівлі годинників і коштовностей.
Новини від Корреспондент.net в Telegram та WhatsApp. Підписуйтесь на наші канали https://t.me/korrespondentnet та WhatsApp