Ъ: Україна має намір заборонити діяльність фінансових пірамід

У Нацкомфінпослуг розробили законопроект, що забороняє діяльність фінансових пірамід в Україні. До відповідальності запропоновано залучати фізосіб навіть після отримання грошей тільки від одного учасника піраміди, а максимальний термін позбавлення волі за її створення підвищений до 12 років, пише газета КоммерсантЪ-Украина в статті  В основу піраміди.

У Національній комісії, що здійснює держрегулювання у сфері ринків фінансових послуг, вчора оприлюднили доопрацьований проект закону Про заборону фінансових пірамід в Україні. Цей документ вперше вводить до законодавства поняття фінансової піраміди - "надання фізичною особою в розпорядження іншим особам фінансових активів в обмін на можливість отримання фінансової вигоди за рахунок залучення фінансових активів інших фізосіб в пірамідальну схему та їх перерозподілу на користь такої особи".

Тільки після чіткого визначення терміну "фінансова піраміда" держава може почати боротьбу з цим явищем. Організатори фінансових пірамід та особи, що сприяють їх діяльності, будуть притягуватися до кримінальної відповідальності за ст. 190-1 Кримінального кодексу. Під "створенням фінансової піраміди" буде вбачатися залучення активів у фінансову піраміду "хоча б від однієї особи". За це їм загрожує штраф 100-200 неоподатковуваних податком мінімумів доходів громадян (1700-3400 грн) або обмеження волі на термін від 1 до 3 років. Максимальне покарання - позбавлення волі на 8-12 років з конфіскацією - загрожує творцям піраміди в особливо великих розмірах або організованою групою.

Притягнути до відповідальності організаторів фінансових пірамід навіть після прийняття закону буде складно, оскільки законопроект містить недоробки, зазначають юристи. Головною з них є саме поняття фінансової піраміди. "Визначення фінансової піраміди дається через "організаторів фінансової піраміди". З точки зору юриспруденції це нонсенс", - говорить старший юрист юридичної фірми Лавринович та партнери Олена Зубченко.

Крім того, закон може бути направлений проти легальних  гравців фінансового ринку. "Під запропоноване визначення фінансової піраміди потрапляє і діяльність кредитних спілок, які можуть стати легкою мішенню та джерелом тиску з боку правоохоронних органів у разі ухвалення закону в запропонованій редакції", - розповідає старший юрист юрфірми AstapovLawyers Юлія Яшенкова. Під дію закону потраплять й організатори закупівель у групах. Плюсом юристи вважають те, що буде переслідуватися залучення в піраміду коштів хоча б від однієї людини.