Фото: Фото Таїсії Стеценко/Корреспондент.net
Нижньою межею багатства стала сума в $5 млн
У США 72% володарів мільйона доларів (статок без урахування вартості житла) вважають себе представниками середнього класу, показало опитування UBS.
Проведене серед американських інвесторів
опитування показало, що фінансовий рубіж, після досягнення якого більшість
американців (60% американців) вважають себе багатими людьми, міститься на
позначці в $5 млн. Респонденти вважають, що саме ця сума дає можливість не
обмежувати себе в бажаннях.
"Припустимо, ви вийшли на пенсію і у вас
є 1 млн дол. Якщо ви досить відповідальні, то відразу відкладіть близько 220
тис. дол на медичні витрати. Таким чином, на життя у вас залишається 780 тис. дол.
Якщо дотримуватися класичного правила "витрачай 4% від наявної суми",
то ваш дохід на рік складе 31,2 тис. дол (за такою схемою ви забезпечите своє
існування на 25 років). Якісь гроші вам покладаються за пенсійною програмою
Social Security. Разом у вас набігає близько 56 тис. дол до виплати податків, -
відзначає блог MarketWatch, додаючи, що така сума явно не дає розраховувати на
життя без обмежень.
Зовсім інша річ, якщо ваш портфель активів
коштує більше 5 млн дол. Тоді річний дохід 4% плюс соціальні виплати гарантує
вам 200 тис. дол на рік. Це недостатньо, щоб відчути себе перським шейхом, але
все ж таки вистачить на відпочинок і можливу купівлю житла", - пише
MarketWatch.
Однак навіть володіння $5 млн не достатньо для
повного спокою. Необхідно тримати одну п'яту від цієї суми в готівці.
Знецінення грошей в результаті інфляції не турбує інвесторів - після кризи 2008
року готівка розцінюється як досить надійний інструмент на тлі волатильності
фондового ринку, ринку нерухомості і сировини. Для мільйонерів важливо мати під
рукою значну суму, якою вони могли б скористатися, не продаючи при цьому активи
і не втрачаючи в ціні.
Водночас наявність "подушки" готівки
в 20% зовсім не означає, що мільйонери витрачають її в своє задоволення.
Четверо з п'яти опитаних інвесторів змушені допомагати матеріально своїм
батькам, дітям і онукам. Більше половини з них дають їм гроші на кишенькові
витрати, 42% оплачують навчання, 20% допомагають з кредитом, а 18% купують їм
житло або роблять для близьких інші великі покупки.
Раніше повідомлялося, що число людей у
світі, чий статок оцінювався в $1 млн і вище, за підсумками минулого року
зросло майже на 10%.