Найбільші банки США відзвітували про стрес-тести, похвалившись готовністю до глобальних шоків

У США найбільші банки країни, включаючи JPMorgan Chase і Bank of America, опублікували результати стрес-тестів, заявивши, що зараз їх капітал перебуває в кращому стані, ніж на початку року.

Як стало відомо, експерти банків відзначили, що фінустанови повністю підготовлені до різних глобальних шоків на ринках.

Втім, аналітики, як завжди, скептично ставляться до подібних досліджень. Нинішні стрес-тести банки проводили самостійно, а значить вони можуть серйозно відрізнятися від тих, які проводилися під наглядом ФРС.

Зазначимо, що всі великі фінансові інститути з активами понад $50 млрд відповідно до закону Додда-Франка повинні регулярно проводити самостійні тести для оцінки своєї фінансової стійкості.

Банки розглядають варіанти уповільнення американської економіки, а також ситуації за межами США, моделюють ситуації, при яких різко зростає рівень безробіття та інші несприятливі моменти в економіці.

Важливий момент полягає в тому, що якщо банки не відповідають вимогам до капіталу, то їм заборонено підвищувати дивідендні виплати акціонерам. Оскільки всі 18 найбільших банків стрес-тести пройшли, можна сміливо очікувати і підвищення дивідендів.

Капітал першого рівня повинен перевищувати позначку в 5%, з найбільш слабких після березневих тестів був банк Morgan Stanley, але аналіз показав, що Morgan Stanley може впоратися з гіпотетичною кризою.

Нагадаємо, що в кінці серпня поточного року Федеральна корпорації зі страхування депозитів (FDIC) повідомляла, що в другому кварталі сукупний прибуток американських банків досяг рекордних $ 42,2 млрд.