НБУ погрожує банкам санкціями за порушення правил обміну валюти

Національний банк Україна (НБУ) погрожує комерційним банкам санкціями за порушення посилених з 23 вересня правил валютообмінних операцій.

"За фактами порушення порядку організації і здійснення валютообмінних операцій на території України для порушників буде розглядатися питання про призупинення пункту письмового дозволу НБУ (генеральної ліцензії Нацбанку на здійснення валютних операцій) в частині проведення операцій з готівковою іноземною валютою", – вказується в листі Нацбанку № 28 – 211/4027-11798.

Згідно з листом, НБУ проводить перевірки банків та небанківських фінансових установ: вже здійснені перевірки виявили непоодинокі факти безпідставної відмови фізичним особам (резидентам і нерезидентам) у проведенні валютообмінних операцій, встановлення банками додаткових умов, які не передбачені вимогами нормативно правових актів НБУ, здійснення валютообмінних операцій без наявності необхідних документів або без оформлення відповідних квитанцій.

"НБУ попереджає про необхідність безумовного дотримання уповноваженими банками та небанківськими фінансовими установами вимог нормативно-правових актів Нацбанку", – підкреслюється в листі.

Як повідомлялося, з 23 вересня купівля-продаж готівкової валюти в Україні в будь-яких кількостях здійснюється лише за наявності документа, що підтверджує резидентність. При цьому банки зобов’язані брати копії цих документів. Експерти ринку пояснюють такі адміністративні посилення Нацбанку його прагненням уберегти гривню від можливого тиску, пов’язаного з девальваційними очікуваннями населення.

У листі НБУ також зазначено, що отримана у валютообмінних операціях інформація є банківською таємницею: банки зобов’язані забезпечити збереження банківської таємниці та дотримуватися встановлених правил її розкриття третім особам.

"З метою уникнення використання копій документів, що посвідчують особу, на підставі яких здійснювалися валютообмінні операції, і, враховуючи стурбованість клієнтів з цього приводу, рекомендуємо проставляти на копіях вищевказаних документів штамп пункту обміну валюти або каси банку (фінансової установи), через які здійснювалися валютообмінні операції", – вказується в листі.

Як повідомлялося, НБУ розглядає можливість спрощення режиму проведення готівкових валютообмінних операцій: рішення можуть оголосити вже в понеділок.