Фото: Фото Корреспондент.net
НБУ уповноважив банки самостійно визначити перелік документів для ідентифікації клієнтів-фізосіб
Національний банк України уповноважив комерційні банки самостійно визначати перелік документів, необхідних для ідентифікації клієнтів - фізичних осіб, сказано в телеграмі регулятора N18-311/4607-7991.
Як констатується в документі, законодавство
України не містить вичерпного переліку документів, на підставі яких банк під
час відкриття рахунку зобов'язаний проводити ідентифікацію фізичних осіб -
резидентів.
"Рекомендуємо банкам у своїх внутрішніх
документах щодо здійснення фінансового моніторингу самостійно визначати документи,
які засвідчують особу, із яких можна отримати відомості, необхідні для
ідентифікації клієнтів банку відповідно до вимог пункту 1 частини одинадцятої
статті 9 Закону Про легалізацію", - сказано в телеграмі НБУ.
Причому відомство Сергія Арбузова нагадує, що
офіційним документом, який містить найбільш повну інформацію для ідентифікації
фізичної особи - резидента, є паспорт громадянина України, який дійсний для
укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій.
Крім того, для ідентифікації клієнта -
фізичної особи - резидента можуть використовуватися паспорт громадянина України
для виїзду за кордон, службовий і дипломатичний паспорти.
"Причому звертаємо увагу, що
ідентифікація клієнта - фізичної особи - резидента, який є громадянином
України, за іншими документами, крім паспорта громадянина України, може
створювати додаткові ризики в діяльності банків", - резюмується в документі.