Банки в тіні: Нелегальний фінансовий бізнес досяг рекордного обсягу у $ 67 трлн

Глобальний тіньовий банківський бізнес, який багато експертів звинувачують у посиленні світової фінансової кризи, досяг у 2011 році нового рекорду - $ 67 трлн, повідомила Рада з фінансової стабільності, передає Reuters.

Рада, створена країнами G20 для контролю над світовою фінансовою системою, підтвердила побоювання про те, що тіньовий бізнес все ще процвітає, перебуваючи поза контролем регуляторів традиційних банківських операцій, і закликала до посилення нагляду.

"Мета в тому, щоб тіньовий банківський бізнес став об'єктом нагляду і регулювання для контролю над банківськими ризиками для фінансової стабільності", - інформувала група.

Представники Єврокомісії також переконані, що контроль над цією сферою надзвичайно важливий для запобігання новій фінансовій кризі.

Дослідження, яке провела рада, показало, що масштаби тіньового банківського бізнесу зросли більше ніж у два рази за п'ять років до початку кризи, до $ 62 трлн. Однак ця цифра підскочила до $ 67 трлн вже у 2011 році, що перевищило загальний обсяг індустріального виробництва усіх країн, де проводилося дослідження.

Так, операції хедж-фондів та компаній прямих інвестицій на суми у трильйони доларів часто називають прикладами тіньового банківського бізнесу. Тим не менше, цей термін також включає інвестфонди, фонди грошових ринків і навіть багаті компанії, які позичають держоблігації банкам, які, у свою чергу, використовують їх як забезпечення, позичаючи у Європейського центробанку.

Автор терміну, економіст Пол МакКалло, який колись очолював одну з найбільших у світі інвесткомпаній PIMCO, дав йому вельми розгорнуте визначення - "суміш небанківських каналів інвестицій, інструментів та структур на всі букви алфавіту".

Найбільшу систему тіньового банківського бізнесу виявили у США з активами на $ 23 трлн станом на 2011 рік. Далі йдуть зона євро із $ 22 трлн та Великобританія - $ 9 трлн. Варто зазначити, що частка США впала за останні роки, а частка Великобританії та єврозони зросли.

Так, наприклад, в очікуванні кризи такі банки, як німецький IKB, зберігали мільярди євро на позабалансових рахунках, що було виявлено пізніше. Інший приклад - угода про зворотний викуп, коли гравець, такий як хедж-фонд, продає держоблігації банку, зобов'язуючись викупити їх пізніше. Банк може позичити ці облігації іншому хедж-фонду. Подібні угоди використовуються банками, щоб позичати і позичати, однак ризики можуть виникнути, якщо одна зі сторін розориться.

Очікується, що Європейська комісія запропонує правила регулювання тіньового банківського бізнесу у 2013 році.

Раніше повідомлялося, що у країнах єврозони, за останніми даними, знову спостерігається рецесія, зумовлена борговою кризою.