Зона суворого режиму: євроблок очікує жорсткий банківський контроль

План порятунку Кіпру, схвалений у понеділок, являє собою новий механізм вирішення банківських проблем єврозони, і іншим державам, можливо, доведеться реформувати їх банківські сектори, розповів Reuters глава Єврогрупи.

"Те, що ми зробили минулої ночі - це те, що я називаю відштовхуванням ризиків, - розповів Єрон Дайсселблум в інтерв'ю Reuters і Financial Times. - Якщо у банку є ризик, нашим першим питанням має бути: "Добре, що банк може зробити з цим? Що ви можете зробити, щоб рекапіталізувати себе?"

Якщо банк не може зробити це, то ми поговоримо з акціонерами і власниками облігацій, ми попросимо їх взяти участь в рекапіталізації банку, і, при необхідності, утримувачів незастрахованих депозитів".

Нагадаємо, що після 12-годинних переговорів з ЄС і МВФ Кіпр в понеділок все ж погодився ліквідувати свій другий найбільший банк, перевівши застраховані депозити (менше 100 тис. євро) в Bank of Cyprus, банк-лідер острова. Незастраховані депозити - ті, що більші 100 тис. євро, зазнають втрат в цілому на 4,2 млрд євро.

Відзначається, що такий підхід являє собою радикальне розходження з основами політики єврозони.

Процес, в якому влада і платники податків несуть тягар витрат і гарантують підтримку, потрібно зупинити, відзначає Дайсселблум. Тиша на фінансових ринках, що встановилася останнім часом, значить, що прийшов час внести правки. Тим не менш, він побоюється, що ці зміни можуть знову стривожити ринки.

"Якщо ми хочемо мати здоровий, стабільний фінансовий сектор, єдиний спосіб - це сказати: "Дивіться, ви берете на себе ризики, ви повинні впоратися з ними, а якщо ви не можете впоратися з ними, то ви не повинні брати їх на себе", - відзначив він.

"Наслідком цього може стати завершення історії, і це підхід, який ми, як мені здається, повинні застосовувати зараз".

Якщо ідея Дайсселблума буде схвалена, це може також стати провісником краху плану, народженого дев'ять місяців тому, коли боргова криза загрожувала розпадом єврозони.

Тоді лідери валютного блоку прийшли до угоди, що майбутній фонд допомоги єврозони зможе рекапіталізовувати банки прямо, тим самим розриваючи зв'язок між проблемними банками і слабкими урядами, яким доводиться їх рятувати. Тепер це може ніколи не відбутися.

На питання, що новий підхід означає для країн єврозони з банківським сектором, у якого велика частка кредитів, і для інших країн з банківськими проблемами, такими, як Словенія, Дайсселблум заявив, що вони будуть змушені скоротити розміри банків.

"Це означає: вирішите це питання, поки не почалися проблеми. Зміцніть ваші банки, приведіть до ладу ваші баланси і зрозумійте, що якщо у банку почалися проблеми, відповіддю більше не буде наша автоматична поява і вирішення ваших проблем. Ми збираємося відштовхувати їх. Це перша відповідь, яка нам потрібна. Відштовхувати їх. Розбирайтеся з ними самі".

Раніше повідомлялося, що індекси на фондових ринках Європи та США знизилися після того, як глава Єврогрупи заявив, що "кіпрська модель", що передбачає обкладання податком банківських вкладів, може стати зразком для вирішення проблем з банками в майбутньому.