Ъ: Українцям дозволили не надавати банкам особисті дані

Українцям необов'язково заповнювати анкети банків, розроблені для виявлення доходів, отриманих злочинним шляхом. Нацбанк оголосив, що клієнти повинні повідомляти банку паспортні дані та ідентифікаційний код, а всю іншу інформацію - лише за власним бажанням, пише КоммерсантЪ-Украина в статті Таємне залишиться таємним.

При цьому відмова клієнта від надання особистих даних не дозволяє банку відмовити йому в обслуговуванні.

Національний банк через майже місяць після крайнього терміну формування банками баз даних про своїх клієнтів (22 жовтня) вирішив роз'яснити основні принципи ідентифікації позичальників і вкладників. З листа регулятора N48-104/2256-13461 випливає, що в обов'язковому порядку клієнти повинні розкривати банкам тільки інформацію, встановлену законом. Зазначимо, що ст. 9 закону Про запобігання та протидію легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму вимагає від фізичних осіб розкриття лише паспортних даних та ідентифікаційного коду. Тобто тих даних, які банк і так завжди отримував від клієнта.

Як пише видання, НБУ був змушений підготувати це роз'яснення у зв'язку зі скаргами клієнтів на банкірів, які зажадали від клієнтів надання даних про дохід сім'ї, про наявність серед родичів клієнта працівників або засновників банку, про сімейний стан, наявність автомобіля.

Банкіри здивовані зміною позиції НБУ і відзначають, що їм вдавалося отримувати від клієнтів необхідну інформацію. Клієнтам, які все ж ризикнули заповнити анкету, варто пам'ятати про кримінальну відповідальність за надання неправдивої інформації банкам, введеної з 16 жовтня. Надання банку неправдивої інформації тягне за собою штраф на суму від 500 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (8500-17 000 грн) або обмеження волі до трьох років.