Фото: wikimedia.org
3 березня в Дельта банк була введена тимчасова адміністрація, а сам банк визнаний неплатоспроможним
Фонд гарантування вкладів планує оскаржити угоду з переуступки боргів між Дельта банком і американською компанією Cargill.
За відомостями Forbes, юристи Фонду гарантування вкладів (ФГВ) отримали вказівку підготувати судові позови стосовно одного з акціонерів Дельта банку - американської компанії Cargill. У суді можуть бути оскаржені угоди з дострокового витребування плати за акредитивами на $104 млн, які Дельта банк видавав на користь Cargill.
Аргументом юристів ФГВ може стати звинувачення американської компанії в корупційних діях в рамках положення закону США "Про боротьбу з корупцією за кордоном" від 1977 року, відомого як FCPA - Foreign Corrupt Practices Act of 1977.
За словами джерела Forbes у Фонді гарантування вкладів, вказівку готувати позови, що заперечують дострокове погашення акредитивів на $104 млн, які Дельта банк видавав на користь Cargill, юристи Фонду отримали на початку квітня.
"Ситуація з Дельта банком обговорювалася на Раді нацбезпеки і під час засідання Ради з фінансової стабільності, коли йшлося про те, націоналізувати Дельта банк або ліквідувати. Було прийнято рішення про ліквідацію та поставлено завдання максимально відпрацювати повернення активів банку", - сказав співрозмовник видання.
Акредитиви Дельта банку на користь Cargill є одним з найбільш значних активів, повернення якого може бути забезпечений тимчасовою адміністрацією банку та Фондом гарантування. У свою чергу, Фонд отримав завдання використати всі механізми для повернення платоспроможних позичальників в банк - аж до притягнення до відповідальності топ-менеджменту Дельта банку та використання положень закону США "Про боротьбу з корупцією за кордоном" щодо компанії Cargill.
Нагадаємо, 9 квітня перший заступник голови Національного банку України Олександр Писарук вже зробив заяву про наявність у діях керівництва неплатоспроможного Дельта банку порушень, які підпадають під дію прийнятого в березні цього року закону про посилення відповідальності власників і менеджменту банків.
Зокрема, йдеться про угоду, в результаті якої стався взаємозалік вимог між Cargill і Дельта банком на суму $104 млн. Ці кошти американська компанія видала менеджменту Дельта банку як кредит, а оформила його у вигляді безвідкличних акредитивів (зобов'язань банку оплатити постачальнику вартість його продукції, яка була поставлена покупцю - третій особі).
Як повідомляє джерело видання в ФГВ, насправді ніяких поставок продукції від Cargill до якихось третіх осіб, за платоспроможність яких поручився акредитивами Дельта банк, не було.
"Був прогін коштів між ланцюжком офшорних компаній, в якій Cargill, по суті, поставляв продукцію сам собі, "вставляючи" між своїми офшорними компаніями прокладку, пов'язану з акціонерами Дельта банку. "Прокладка" отримувала продукцію від однієї компанії групи Cargill з відстрочкою платежу на два роки, і тут же перепродувала продукцію іншій компанії групи Cargill з моментальною оплатою. Таким чином, на "прокладку" власників Дельта банку заходили живі гроші, а відстрочка платежу оформлялася безвідкличним акредитивом", - пояснив співрозмовник Forbes механізм виникнення боргу Дельта банку на користь Cargill.
Всього таких акредитивів було дев'ять на загальну суму близько $104 млн. Гроші, за словами представника Фонду гарантування, використовувалися для кредитування аграріїв, а схема з використанням банку була необхідна для заниження доходів Cargill і виведення частини прибутку компанії в офшори за допомогою банку.
Коли ж ситуація в Дельта банку почала погіршуватися і він втратив можливість вивести свої кошти, американська компанія провела взаємозалік вимог з Дельта банком. Замість сплати за акредитивами банку були висунуті договори переуступки боргу з групою аграрних компаній, до якої входять Одеський олійножировий комбінат, Іллічівський олійножировий комбінат, Іллічівський зерновий порт, компанії Олір, Стройбуд-Іллічівськ, Білгород-Дністровський комбінат хлібопродуктів. Ці компанії отримували кредити в Дельта банку за рахунок коштів компанії Cargill.
Після цього акредитиви між Cargill і Дельта банком на суму $104 млн були анульовані, а вищезазначені позичальники перестали бути боржниками банку і переоформили свої борги безпосередньо - перед компанією Cargill. При цьому співробітники Дельта банку в неформальних бесідах стверджують, що одеські компанії контролюються одним з колишніх топ-менеджерів Дельта банку, не називаючи при цьому його ім'я.
У свою чергу, в ФГВ кажуть, що підставою для розірвання угоди між Cargill і Дельта банком, а також визнання недійсною переуступки права вимоги за кредитами буде не інсайдерське кредитування, а дострокове погашення акредитивів. Так, видані на користь Cargill акредитиви були безвідзивними і повинні були бути погашені Дельта банком не раніше червня 2015 року.
За відомостями Forbes, одеські компанії - позичальники Cargill вже відреагували на ризик анулювання їхніх угод з американською компанією і почали процес перепродажу майна, яке виступало запорукою в кредитних відносинах з банком.
Опитані Forbes юристи вважають, що оскаржити операції з ланцюжку Cargill - Дельта банку - аграрії буде досить складно, оскільки в них дуже багато складових.
При цьому один з адвокатів вказав на цікаву юридичну деталь: якщо раптом з'ясується, що в Україні були корупційні дії, і ці дії були прямо або опосередковано пов'язані з інтересами компанії Cargill, то щодо останньої вже в США можуть включитися положення закону "Про боротьбу з корупцією за кордоном ".
Такі прецеденти вже є. Наприклад, кілька років тому влада США проводила розслідування стосовно компанії Hewlett-Packard на предмет непрямої залученості в корупційні дії у Росії. В результаті у вересні 2014 року компанія визнала провину і погодилася виплатити штраф в $59 млн.
Водночас може виявитися, що в ситуації з виведенням активів з Дельта банку Cargill діяла цілком законно, і дії компанії не виходять за рамки українських та американських законів.
Роботу тимчасової адміністрації в Дельта Банку продовжено ще на три місяці