Фото: Пресс-центр НБУ
Нацбанк представив результати розслідування
Розслідування детективного агентства Kroll підтвердило, що ПриватБанк був об'єктом шахрайських дій щонайменше протягом 10 років до націоналізації.
ПриватБанк до націоналізації наприкінці 2016 року був об'єктом масштабних шахрайських дій, що призвели до збитків як мінімум у 5,5 млрд доларів. Про це свідчать результати розслідування міжнародної компанії Kroll,
повідомляється на
офіційному сайті Національного банку України.
"Результати незалежного розслідування компанії Kroll підтвердили, що ПриватБанк був об'єктом масштабних і скоординованих шахрайських дій як мінімум протягом десяти років до націоналізації, що призвело до завдання банку збитків щонайменше в розмірі $5,5 млрд", - сказано в повідомленні.
Зокрема, Kroll виявив чіткі ознаки того, що кредитні кошти ПриватБанку були використані для придбання активів і фінансування бізнесу в Україні і за кордоном на користь екс-акціонерів і груп афілійованих з ними осіб.
При цьому джерела походження коштів приховувалися.
"Механізми, які використовувалися для маскування джерел і реального призначення кредитів, мають характерні риси скоординованої схеми відмивання грошових коштів. Обсяг операцій і швидкість їх проведення (протягом декількох хвилин між операціями), відсутність обгрунтованого економічного зв'язку між особою, яка погашає кредит, і початковим позичальником, а також широке використання офшорних SPV (компанія спеціального правотримання. - ред.) свідчать про спроби приховати справжнє призначення коштів від регуляторів та інших стейкголдерів (пайовий учасник у розподілі капіталу компанії. - ред.)", - повідомляє Kroll.
Окрім того, детективи виявили, що центральним елементом організованої махінації з кредитним портфелем і виведенням коштів була тіньова банківська структура всередині ПриватБанку.
"Ця секретна структура забезпечувала проведення платежів і сприяла руху коштів по сотням кредитних договорів на мільярди доларів США в інтересах осіб, пов'язаних з колишніми акціонерами і групами афілійованих з ними осіб. До цієї тіньової банківської структурі були залучені сотні працівників ПриватБанку", - зазначає Національний банк.
На думку детективів, тіньова банківська структура управляла корпоративним кредитним портфелем причетних осіб.
Під її контролем надавалися нові кредити, які зазвичай використовувалися для погашення основної суми і відсотків за наявними кредитами причетних осіб. Йдеться про циклічне перекредитування.
"Вона забезпечувала здійснення трансакцій з метою приховати джерело і справжнє призначення кредитних коштів, створюючи видимість звичайного клієнтського банку. Банк залучав кошти українських та іноземних вкладників для підтримки схеми циклічного перекредитування", - повідомляє Kroll.
За даними НБУ, для того, щоб якнайдовше приховувати значний ризик, що виник під час кредитування причетних осіб, ПриватБанк неодноразово надавав неправдиву інформацію щодо свого фінансового стану, що могло бути досягнуте через систематичну фальсифікацію фінансової звітності колишнім менеджментом банку.
До націоналізації в грудні 2016 року понад 95% корпоративного кредитного портфеля було надано сторонам, пов'язаним з колишніми акціонерами і групами афілійованих з ними осіб.
Наприкінці 2016 року 75% кредитного портфеля було консолідовано в кредитах 36 позичальникам, пов'язаним з колишніми акціонерами і групами афілійованих з ними осіб.
"Більшість з кредитів не погашаються і є простроченими, що призвело до збитків банку як мінімум у 5,5 млрд доларів", - констатують у НБУ.